Note Estruturada
SG PIF Note Economia Subscrição – PRIIP
- Subscrição até 12 de julho de 2022
- Montante mínimo: €1.000
ESTE PRODUTO NÃO É SIMPLES E A SUA COMPREENSÃO PODERÁ SER DIFÍCIL
Características Notes com Impacto Positivo
A Société Générale criou um conjunto de produtos que permite aos seus clientes investirem em Notes estruturadas, promovendo simultaneamente o Financiamento com Impacto Positivo: as Notes estruturadas com Impacto Positivo. A Société Générale compromete-se a financiar e/ou refinanciar, parcial ou totalmente, projetos de Financiamento com Impacto Positivo, conforme definido no seu Sustainable and Positive Impact Bond Framework , por um valor equivalente ao valor investido nas Notes Estruturadas com Impacto Positivo (PIF), disponível no website Société Générale, na secção “Obrigações com Impacto Positivo e Sustentável”.
SG PIF Note Economia Subscrição – PRIIP
| Produtor do PRIIP | Société Générale, http://kid.sgmarkets.com |
|---|---|
| Autoridade competente do produtor do PRIIP | Autorité des Marchés Financiers (AMF) & Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) |
| Comercializador e Responsável pela Publicidade | NOVO BANCO, S.A. |
| ISIN | XS2436492776 |
| Montante mínimo | €1.000 |
| Prazo | Até 3 anos |
| Data de emissão e avaliação inicial | 15/07/2022 |
| Preço de referência inicial | O preço na data de avaliação inicial |
| Determinação do Rendimento | Note Estruturada com 90% de capital garantido na maturidade. Anualmente, em cada data de pagamento de juros, se o preço de referência do ativo subjacente com o pior desempenho for, na data de observação do reembolso antecipado automático, igual ou superior ao seu respetivo preço de barreira de reembolso antecipado automático, o investidor receberá um cupão de 6,50% (TANB de 6,46% no primeiro ano ou TANB de 3,19% no segundo ano) e há lugar ao reembolso antecipado do capital. Se esta condição não estiver verificada, o investidor não receberá nenhum pagamento de juros e capital na referida data de pagamento de juros e avança para a próxima data de observação. Caso não tenha existido reembolso antecipado, na data de vencimento (15/07/2025), se a ação do ativo subjacente com pior performance na observação final estiver igual ou acima do preço de referência inicial é pago o capital juntamente com o cupão de 6,50% (TANB de 2,12%), caso contrário, ou seja, se a ação do subjacente com pior performance na observação final estiver abaixo do preço de referência inicial, não receberá qualquer juro e haverá lugar ao pagamento do capital deduzido dessa desvalorização, até um máximo de 10%, ou seja, no mínimo receberá sempre 90% capital investido. |
| Ativos subjacentes | Dexcom, Inc (Código Bloomberg: DXCM UW Equity), Deutsche Telekom AG (Código Bloomberg: DTE GY Equity), Adobe Inc (Código Bloomberg: ADBE UW Equity) |
| Cenários favorável e de stress e perda máxima potencial | Os cenários de desempenho apresentam uma indicação de alguns dos resultados possíveis com base nos desempenhos recentes. Para o período de detenção recomendado (3 anos), o cenário favorável apresenta um retorno médio anual negativo de 2,60%. No cenário de stress, a perda potencial do investimento poderá resultar em 10%, correspondendo a um retorno médio anual negativo de 3,45%. A proteção de 90% do capital contra o comportamento futuro do mercado não é aplicável se houver resgate do investimento antes do vencimento. |
| Tipo de investidor não profissional ao qual se destina | Investidor Informado. Investidor que compreenda que a proteção parcial de capital (90%) só se aplica na data de vencimento, podendo receber menos do que o valor da proteção de capital (90%), caso o produto seja vendido antecipadamente. Investidor que compreenda e aceite o risco do emitente ou do garante poderem não pagar ou não cumprir as suas obrigações contratuais, podendo acomodar uma perda total do seu investimento e de qualquer retorno potencial. Nível de tolerância ao risco consistente com o indicador sumário de risco indicado no DIF, mas que face à liquidez diária, está disposto a aceitar flutuações de preços. Investidores que pretendem rendimento e/ou crescimento de capital, tenham a expectativa de que a flutuação dos ativos subjacentes se comporte de maneira a gerar um retorno favorável, tenham um horizonte de investimento igual ao período de detenção recomendado (investimento de médio prazo, ou seja, entre 1 e 5 anos) e compreendam que o produto pode ser reembolsado antecipadamente. |
| Riscos do Investimento | O produto apresenta diferentes tipos de risco, como risco de perda de capital, risco de liquidez, risco de retorno e risco de crédito do emitente, descritos no Documento de Informação Fundamental, na secção “Quais são os riscos e qual poderá ser o meu retorno?”. |
Indicador sumário de risco
O indicador sumário de risco constitui uma orientação sobre o nível de risco deste produto quando comparado com outros produtos. Mostra a probabilidade de o produto sofrer perdas financeiras no futuro, em virtude de flutuações dos mercados ou da nossa incapacidade para lhe pagar.
Classificamos este produto na classe de risco 2 numa escala de 1 a 7. Esta classificação é ponderada por dois elementos: 1) o risco de mercado, que classifica as perdas possíveis decorrentes do desempenho futuro dos ativos subjacentes em muito baixo nível, e 2) o risco de crédito, que classifica como muito improvável que condições de mercado desfavoráveis tenham impacto adverso na nossa capacidade de lhe pagar.
O Documento de Informação Fundamental atualizado está disponível online em http://kid.sgmarkets.com. O DIF pode ainda ser consultado na página de Produtos Estruturados em www.novobanco.pt ou nas agências do NOVO BANCO S.A., nos quais estão igualmente disponíveis o Documento de Informação Adicional do produto, e o Resumo das Condições Finais.
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