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Investimentos

Ver mais perto para ver mais longe

O que é a consultoria para investimento do novobanco?


Através da análise do seu perfil de investidor e das condições de mercado, a Consultoria para Investimento do novobanco dá-lhe acesso a uma proposta de investimento personalizada, assente em modelos financeiros de alocação de ativos que conjugam os seus objetivos, conhecimentos e experiência, situação financeira, tolerância ao risco e horizonte temporal.

Este serviço é desenhado a pensar na otimização dos seus recursos, colocando o dinheiro a trabalhar para si.  Um serviço sem custos adicionais e exclusivo para clientes 360°. 

A maneira como investe hoje pode definir a qualidade da sua vida amanhã. 

Em que se diferencia o Serviço de Consultoria?
 

A group of people is gathered in a conference room with a big glass window.

Comité de Investimento

Com o serviço de consultoria para o investimento, tem acesso aos destaques do Comité de Investimento do novobanco que se realiza mensalmente. Sempre que ajustamos a nossa visão, enviamos aos clientes que já fizeram uma proposta de investimento, um resumo e enquadramento dessas alterações.

O Comité de Investimento baseia-se na análise macroeconómica e de mercados de capitais atual. Com base nesta, definimos o posicionamento em cada classe de ativos, de forma a enquadrar as oportunidades e riscos de mercado.  

Tablet, discussion and business people in office with report for break in finance stock market. Meeting, digital technology and financial advisors with online revenue, profit or equity research

Serviço personalizado

Cada caso é um caso e por isso, com o serviço de consultoria, terá um serviço personalizado, em que o banco recomenda um portfolio de produtos que se adequam à sua situação.

Pode aceitar a recomendação do novobanco, ou avaliar em conjunto com o seu gestor alternativas, para uma maior personalização, que são sempre avaliadas dentro dos parâmetros de validação de adequação do banco. 

Mature businessman using a digital tablet to discuss information with a younger colleague in a modern business lounge

Preservação da Autonomia

A decisão de investimento é sempre sua. Seja uma recomendação sobre um valor monetário ou na forma de realocação de um portfólio existente, a equipa do novobanco disponibiliza toda a informação para o apoiar na sua decisão de investimento.

Para que esteja sempre a par, conheça todos os relatórios periódicos produzidos pelas equipas de research e investimento (diário, semanal, semana em revista, mês em revista ou flash de mercado) do novobanco nos seus canais digitais e App novobanco.

Sabia que o processo começa no Comité de Investimento do novobanco?


Tendo em conta as perspetivas macroeconómicas e de evolução dos mercados de capitais, analisadas no comité de investimentos, é definida a alocação tática, com o objetivo de otimizar o nível de risco a incorrer, conjugando as quatro classes de ativos.

 

Perfil Preservação

A sua tolerância ao risco é muito baixa e o seu objetivo principal é a preservação do capital. Ao seguir esta estratégia, está ciente de que o potencial de rendimento é limitado, priorizando a segurança do investimento sobre retornos elevados.





 

Perfil Conservador

A sua tolerância ao risco é baixa, o seu foco está na estabilidade do capital e em obter um rendimento moderado. Procura minimizar a volatilidade, favorecendo um crescimento mais cauteloso e previsível, ainda que com um potencial de retorno limitado.




 

Perfil Moderado

A sua tolerância ao risco é média, procurando um compromisso entre a conservação do capital e a busca de retornos mais atrativos. Ao seguir esta estratégia, permite uma exposição moderada a ativos com maior potencial de crescimento, aceitando uma volatilidade controlada em troca de uma valorização mais significativa a longo prazo.




 

Perfil Dinâmico

A sua tolerância ao risco é alta e o seu objetivo é maximizar o crescimento do capital. Ao seguir esta estratégia assume uma exposição significativa a ativos de maior risco, aceitando maior volatilidade e potenciais oscilações, mas visando retornos elevados no longo prazo.




 

 

Já conhece o seu Perfil de Investidor?

Se sim, entre em contacto com o seu gestor.

Se ainda não, saiba mais e preencha agora para ter acesso à Consultoria para Investimento. 

Para que as decisões de investimento não variem em função dos movimentos do mercado, é fundamental definir uma estratégia de investimento, que corresponda às suas características, objetivos e necessidades, ou seja, ao seu perfil de investidor.

Para definir o perfil de investidor basta completar o "Questionário de Perfil de Investidor".

Uma vez que a rendibilidade de longo prazo de uma carteira de investimento depende, em mais de 90%, da estratégia de investimento, o foco principal dos investidores particulares deve, assim, estar na correta definição do seu perfil de investidor e não na evolução diária das cotações.

Se já fez o seu Questionário de Perfil de Investidor, pode procurar o balcão mais próximo ou contactar o seu gestor para que este lhe apresente a sua proposta de investimento personalizada.

Uma vez identificado o Perfil de Investidor

 

  • Defina os seus objetivos para a proposta

    Pode selecionar um objetivo de Preservação ou Crescimento de capital ou Distribuição de Rendimento.

  • Defina o património a analisar

    Dentro da gama de produtos definida vamos analisar e recomendar possíveis alterações ao seu portfolio atual.

  • Receba uma proposta personalizada

    O seu gestor entrega-lhe uma proposta de acordo com o seu perfil de risco e objetivos. Inicie agora.

Perguntas Frequentes

Neste momento o serviço de consultoria não tem qualquer custo associado, ou seja, o cliente acede ao serviço e recebe a proposta sem qualquer custo associado.

A consultoria está disponível para os clientes do segmento 360° e Singular.

Os produtos disponíveis no serviço de consultoria no âmbito da recomendação de investimento são os Fundos de Investimento, Depósitos a prazo, Produtos Estruturados, PPR e seguros de Capitalização (Garantidos e Unit Linked).

Aceda ao Questionário

Responda ao Questionário e fique a conhecer o seu Perfil de Investidor.

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