Note Estruturada - PRIIP
BNP Autocall Tecnologia
- Subscrição até 5 de dezembro 2025
- Montante mínimo: 1.000€
ESTE PRODUTO NÃO É SIMPLES E A SUA COMPREENSÃO PODERÁ SER DIFÍCIL
| PRODUTOR DO PRIIP | BNP Paribas S.A. (www.bnpparibas.com). |
|---|---|
| Emitente | BNP Paribas Issuance B.V. |
| AUTORIDADE COMPETENTE DO PRODUTOR DO PRIIP | Autorité des Marchés Financiers (AMF) |
| COMERCIALIZADOR E RESPONSÁVEL PELA PUBLICIDADE | NOVO BANCO, S.A. registado junto da CMVM com o número 362 |
| ISIN | XS3160307776 |
| MONTANTE MÍNIMO | 1.000€ |
| PRAZO | Até 3 anos |
| DATA DE EMISSÃO | 11/12/2025 |
| Determinação do Rendimento | Note Estruturada com 100% de capital garantido na maturidade sujeito ao risco de crédito do produtor/emitente. Anualmente verifica-se o valor dos ativos subjacentes face ao respetivo valor inicial: Ano 1: Ano 2: Ano 3: |
| Ativos subjacentes | Alphabet Inc (Código Bloomberg: GOOG UW Equity): empresa multinacional norte americana, holding do Google (maior motor de pesquisa a nível mundial), do sistema operacional para smartphones mais usado no mundo (Android), entre outros serviços com base na internet, incluindo o YouTube. A Alphabet detém igualmente negócios em infraestruturas e hardware. Está cotada no NASDAQ em Dólares Americanos (USD). IBM Corp (Código Bloomberg: IBM UN Equity): empresa multinacional norte americana especializada em serviços e consultoria de tecnologia de informação (operações e automações comerciais, segurança cibernética, armazenamento de dados, desenvolvimento de aplicativos, gestão de ativos, blockchain e software). Está cotada na NYSE em Dólares Americanos (USD). IonQ Inc (Código Bloomberg: IONQ UN Equity): empresa multinacional norte americana de hardware e software de computação quântica. Está cotada na NYSE em Dólares Americanos (USD). |
| Cenários favorável e de stress e perda máxima potencial | Os cenários de desempenho apresentam uma indicação de alguns dos resultados possíveis com base nos desempenhos recentes. Para o período de detenção recomendado (3 anos), nos cenários moderado e favorável apresentam um retorno médio anual positivo de 7% e 6,56% respetivamente. Os cenários de stress e desfavorável apresentam um retorno anual nulo. Em nenhum dos cenários há perda de capital. A proteção de 100% do capital contra o comportamento futuro do mercado não é aplicável se houver resgate do investimento, por parte do investidor, antes do vencimento. |
| Tipo de investidor não profissional ao qual se destina | Investidor Elementar. Investidor que compreenda que a proteção de capital só se aplica na data de vencimento, podendo receber menos do que o valor da proteção de capital (100%), caso o produto seja vendido antecipadamente. Investidor que compreenda e aceite o risco do emitente ou do garante poderem não pagar ou não cumprir as suas obrigações contratuais, podendo acomodar uma perda total do seu investimento e de qualquer retorno potencial. Nível de tolerância ao risco consistente com o indicador sumário de risco indicado no DIF, mas que face à liquidez diária, está disposto a aceitar flutuações de preços. Investidores que pretendem preservação e/ou crescimento de capital, tenham a expectativa de que a flutuação dos ativos subjacentes se comporte de maneira a gerar um retorno favorável, tenham um horizonte de investimento igual ao período de detenção recomendado (investimento de curto prazo, ou seja, entre 1 e 3 anos). |
| Riscos do Investimento | O produto apresenta diferentes tipos de risco, como risco de perda de capital, risco de liquidez, risco de retorno e risco de crédito do emitente, descritos no Documento de Informação Fundamental, na secção “Quais são os riscos e qual poderá ser o meu retorno?”. |
BNP Autocall Tecnologia
Indicador sumário de risco
O indicador sumário de risco constitui uma orientação sobre o nível de risco deste produto quando comparado com outros produtos. Mostra a probabilidade de o produto sofrer perdas financeiras no futuro, em virtude de flutuações dos mercados ou incapacidade de o produtor/emitente pagar a retribuição.
O produtor classifica este produto na classe de risco 2 numa escala de 1 a 7. Esta classificação é ponderada por dois elementos: 1) o risco de mercado, que classifica as perdas possíveis decorrentes do desempenho futuro dos ativos subjacentes em baixo nível, e 2) o risco de crédito, que classifica como muito improvável que condições de mercado desfavoráveis tenham impacto adverso na capacidade de o produtor/emitente lhe pagar.
O Documento de Informação Fundamental atualizado está disponível online em http://kid.sgmarkets.com. O DIF pode ainda ser consultado na página de Produtos Estruturados em www.novobanco.pt ou nas agências do NOVO BANCO S.A., nos quais estão igualmente disponíveis o Documento de Informação Adicional do produto, e o Resumo das Condições Finais.